法国第二大银行法国兴业银行１月２４日声明称其遭遇了法国史上最大的金融欺诈案。一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，令其损失４９亿欧元（约合７１亿多美元）。这一事件重演了上个世纪９０年代的英国巴林银行悲剧，可能触发法国乃至整个欧洲的金融震荡，该行ＣＥＯ欲辞职被拒绝。案情已引起总统萨科齐的严重关注。兴业银行当天还宣布，为保证银行经营正常运行，将在未来几周筹集５５亿欧元资金。

　　案情经过 破译银行5道安全关，交易员“赌”掉71亿美元

　　法国兴业银行ＣＥＯ丹尼尔·布顿在２４日举行的新闻发布会上说，这名交易员从２００７年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。

　　银行消息人士此后证实他名为热罗姆·盖维耶尔，他通过了银行“５道安全关”获得使用巨额资金的权限。

　　根据银行管理层的说法，截至２００７年年底，盖维耶尔预期市场会下跌，因此一直大手笔做空市场；从今年开始，盖维耶尔突然反手做多，豪赌市场会出现上涨。

　　兴业银行资产管理部门负责人菲利普·科拉称，由于投入大量资金，而且市场颓势与预期一致，盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有“相当多盈利”；然而，欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。

　　由于盖维耶尔使用隐蔽手段，管理层直至本月１８日晚上才发现这一重大问题，并立即通报法国中央银行——法兰西银行。

　　兴业银行２４日向法院提交诉状，指控盖维耶尔伪造银行记录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款。

　　兴业银行还透露，此人对欺诈行为供认不讳，现在已被银行方面解职。受此影响，这名期货交易员的所有负责人都已经主动离职，而兴业银行的首席执行官丹尼尔·布顿也递交了辞职信，但遭董事局的拒绝。

　　作案主角

　　突然摆在眼前的７１亿美元损失让以风险控制管理扬名的兴业银行上下以及业界震惊不已。这几乎“抹去”了该行在业绩稳定期的全年利润。

　　违规丑闻披露后，兴业银行在巴黎证券交易所的股票被实施临时停牌，中午复牌后暴跌６％以上，最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于７５．８１欧元，跌幅４．１４％。

　　１９９５年，英国巴林银行因为一名交易员的类似违规操作毁于一旦，最后遭收购。鉴于损失金额达到英国巴林银行当时损失额的４倍多，兴业银行已逐渐被业界传为可能遭收购或者兼并的目标。对此，布顿表示“没有考虑这一问题，眼下的目标是让银行尽可能正常运作下去”。

　　法国兴业银行成立于１８６４年，现有来自７７个国家和地区的１２万名员工以及２２００万客户。以丑闻披露前２３日的股价计算，兴业银行市值为３６９亿欧元，在欧洲居第１３位。

　　不过，法国兴业银行最受业界推崇的还是它的金融投资业务，其盈利能力在同行业中属于佼佼者。尤其在风险较高的金融衍生品市场中，兴业银行凭借严格的风险控制管理能力长时间占据业界头把交椅。即使是２００７年夏天的金融市场动荡期，行业杂志仍然给予它最高评级，甚至优于美国华尔街的诸多投资银行。

　　去年，法国兴业银行相继获得世界权威风险管理杂志《风险》的“证券衍生品年度最佳银行”、《银行家》的“资产负债管理年度金融机构”以及《国际金融评论》的“欧元债券年度最佳银行”。

　　由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益，银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。

　　不过，法国工会官员称，根据他们了解的情况，盖维耶尔近期正面临“家庭问题”，“可能有些不能自制”。

　　盖维耶尔自２０００年以来一直在兴业银行工作，作为交易员的他如今工资奖金年收入不足１０万欧元（合１４．５７万美元）。

　　来自法国总工会的米谢勒·马尔谢认为，盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏，从而提高自己的奖金。

　　ＣＥＯ丹尼尔·布顿

　　关键词 法国兴业银行

　　动机探究 家庭问题所致？为了多拿奖金？

　　后果严重 几乎“抹去”全年利润，法国第二大银行面临破产？

　　媒体观点

　　●华尔街日报：这是全球银行业历史上最大规模的欺诈案之一。法国兴业银行此次诈骗案的规模远远超过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案。

　　●金融时报：华尔街及伦敦的银行业巨擘们尚未从数十亿美元的资产减记中缓过气来，法国兴业银行欺诈案的曝光更令投资人对银行业的脆弱信心遭到重创。

　　●彭博社：国际金融研究公司Ｃｅｌｅｎｔ的高级分析师Ａｘｅｌ Ｐｉｅｒｒｏｎ认为，“尽管采取了复杂的风险管理措施，银行业仍然面临着这样的风险：熟知公司内部风险控制流程的员工可能规避这些流程，以掩盖(投资)损失”。

　　30岁期货交易员

　　赔掉了5万年年薪

　　热罗姆·盖维耶尔出生于１９７７月１１日，前巴黎法国兴业银行交易员。盖维耶尔被指控对造成法国兴业银行４９亿欧元(７１亿多美元)损失的欺诈性股指期货交易负责。这次的欺诈事件是银行史上造成损失数额最大的一次。

　　热罗姆·盖维耶尔是在巴黎法国兴业银行的Ｄｅｌｔａ Ｏｎｅ产品组工作，这个组的业务包括程序化交易，ＥＴＦ，掉期，指数和定量交易。热罗姆·盖维耶尔最初是在后台管理部门工作的。他对兴业银行的后台管理极为熟悉，这为他隐瞒自己的巨额仓位提供了方便。法国央行行长Ｎｏｙｅｒ将热罗姆·盖维耶尔描述成一位“电脑天才”。

　　热罗姆·盖维耶尔每年的工资和奖金加起来不到１０万欧元，而且事实上他并不能从欺诈交易中为自己赚钱。

　　１月２４日，热罗姆·盖维耶尔的律师否认了早间关于盖维耶尔故意消失的传闻，声称他仍然在巴黎等待处置。热罗姆·盖维耶尔称如果法国兴业银行允许他执行完最后一笔交易，灾难本来是可以避免的。

　　当被问到最后一笔交易是什么交易时，热罗姆·盖维耶尔回答道：“嗯，当然是做空兴业银行的股票。”盖维耶尔坚称自己是无辜的，并且希望当烟消云散时能够去高盛工作。

　　综合新华社消息