2008年上半年已经过去,你是否想过自己上半年的投资得失,是否选择了在股市震荡中相对抗跌的基金?基金组合是否起到了一定分散风险的作用?市场下跌中你是否做到及时止损?……理财专家建议,即使那些平日对净值不敏感的投资者,也应在半年结束时,认真盘点一下自己的投资。
首先,回顾一下上半年的市场环境及基金的整体表现。
国金证券分析报告显示,上半年股票型、混合型基金平均下跌37.34%和34.40%,为基金有史以来半年度最大跌幅。而上半年表现相对较佳的基金,多数是投资中小盘股、投资通胀受益行业以及仓位较轻、自身定位低风险的基金。
其次,分析你持有的基金的业绩。
分析单只基金的业绩表现,应该先从该基金的业绩比较基准着手,如果它达到或者超过了业绩比较基准,证明投资管理人是有效的;如果没有达到业绩比较基准,可观察该基金表现不佳是否因为与市场阶段性主题不符合。
最后,在风险丛生的市场,盘点基金组合与构建基金组合一样重要。
买了很多只基金并不意味着建立了组合,如果你投资的基金风格特征基本相似,那和投资一只基金没什么差别,组合中的基金如果没有差异,就不可能分散风险。因此,盘点这些基金在资产配置、行业分布、投资风格上是否趋同,再按照“核心——卫星”原则调整组合。成商