客户经理应具备的基本素质

当前，人们的理财意识普遍提高，投资担保作为一种新的理财渠道应运而生，理财客户经理也成为一种新兴职业，那么，优秀的理财客户经理应该具备什么样的基本素质呢？河南邦成投资担保有限公司的资深客户经理、国家认证金融理财师（AFP）刘静向我们一一介绍。

1.丰富的专业知识和行业经验

专业知识和行业经验是理财客户经理为客户提供理财服务的前提条件，近年来随着广大客户的理财意识提高，需要的是具有更加专业和全面的理财知识，所以理财经理必须还要有良好的学习能力，与时俱进，才能更好地服务客户。

2.真诚和贴心的服务

真诚是维系客户之间的桥梁，在与客户打交道时要真诚相待，言行一致，真正为客户着想，才能赢得客户的一份信赖。

3.良好的沟通协调能力

首先必须磨砺自己的沟通技巧，让客户能够从理财的角度看待产品；其次要锻炼自己的协调能力，让客户了解这个产品对其财富保值或增值的作用；最后，要熟悉市场，尽量多了解各种类型的产品。

4.对客户准确的把握

理财客户经理要真正站在客户的风险承受能力和所处的年龄阶段，来为其提供理财服务，而非一味地推销产品。如果是为了短期绩效而忽略客户的真正需求和利益，这种做法是无法与客户长期合作的。

5.稳定的从业心态

任何一个客户都不希望与一个频繁跳槽的理财经理合作。优秀的理财经理，需要稳定的从业心态，频繁更换岗位、流动性高的理财客户经理，是最让客户担心的合作者。

总之，理财客户经理需要切实增强自身的理财素质和理财能力，努力打造自己的个人品牌，才能不断适应日益变化的个人理财新形势。邦成