三招选出优质指基
新年以来,基金发行创“小高峰”,又正值万家中证红利指数基金发行之际,万家基金的理财专家针对如何优选指数基金总结出三招,以供投资者在兔年投“基”中进行参考。
首先,选择最适合当前市场特点的基金品种。专家表示,在股市行情较好的行情中,股票型基金自然成为关注的焦点,但在股市趋弱的情况中,稳健型的债券基金、货币基金则是投资者资金保值、增值的有效工具;而无论市场强弱或市场走势尚未清晰的环境下,以万家中证红利指数基金为代表的精选“红”股的基金产品,无论从风险控制,还是收益预期上都是良好选择。
其次,跟踪指数分析。这其中包括个股的分红、成分股价值以及指数投资价值。从分年度各指数收益率看,中证红利指数在2007年的牛市以及2009年的反弹行情中均表现了较高的收益弹性,且在2008年熊市表现出相对较好的抗跌性,体现了“攻防俱佳”的投资能力。
最后,公司在指数投资上的实力。万家基金长期以来具备着丰富的被动投资经验,旗下上证180指数基金成立以来跟踪指数的效果良好,并且对业绩基准取得了不俗的超额收益,而另一只公用事业行业股票型基金(LOF)是国内首只行业指数基金,从目前跟踪的行业来看,亦是独树一帜。 申二亮