让客户安心理财
我很快乐
李英是海林担保的理财客户经理,从一名理财客户发展为理财经理,李英更能够站在客户的角度,设身处地为客户解决问题。
徐女士是李英在接送孩子放学的时候认识的,夫妻俩开了个美容院,生意运转已经进入平稳期。通过了解后,两口子带着80万元来海林找项目。可当李英得知他们至今还在租房,80万元是他们全部积蓄的情况后,委婉地拒绝了他们的要求。
“理财不是单纯以高收益作为终极目标,要根据家庭的实际情况将动产不动产搭配起来,资金中也要把保险、备用金和项目投资分隔开,对一个家庭来说,均衡稳健地发展才是重中之重。”针对徐女士的情况,李英建议拿出30万元作为买房子的首付,10万元作为商业保险以及家庭备用金,剩下的资金再投资理财项目。徐女士两口接受了李英的方案,可李英自己的业绩一下少了一半。
随后,徐女士的房子在升值,理财的收益还房贷利息绰绰有余,两口子安安心心打理美容院的生意,跟李英的关系也更加亲密了。李英说:“业绩少一些我会用加倍的努力来弥补,让每一个客户安心、合理地理财才是我的目标。”倪子