针对财富管理服务缺失问题，光大银行率先在业内提出，中国财富管理服务水平提升的出发点应由“倚靠销售传统理财产品”向“代销多元化金融产品”过渡。

光大银行精心研发、推出的“阳光理财·资产配置平台”，旨在为投资者提供全面、专业的资产配置服务，优化并提升光大银行的财富服务体验。

郑州晚报记者 倪子

“一站式”产品分析平台

“阳光理财·资产配置平台”整合光大银行旗下存款、理财、基金、国债、券商集合计划、保险、信托、贵金属、外汇等10类理财产品，创建了标准统一、分类清晰、检索便利、及时更新的产品库，充分满足广大投资者“在一个平台上买到所有理财产品”的投资期望，同时也为多元化资产配置规划提供了产品基础。

在平台中，投资者不仅能随时查询理财产品的描述资料和基本数据，该行提供的“同类产品间筛选、分析比较、推荐服务”能够专业、便捷地帮助投资者选择匹配自身风险承受能力、收益和风险均较稳定的优质产品。

专业化资产配置服务

为给投资者提供更加专业的资产配置服务，光大银行率先在业界自主开展了资产配置模型的真实客户投资偏好调查。

通过客户经理电话调研、光大银行官方微博回帖、门户网站问卷回收等渠道，该行采集了28333个真实客户的样本调查数据，在此基础上生成业内首个真实样本客户投资无风险偏好曲线，能够为15类不同风险承受能力的客户设计和提供最优资产配置和产品组合建议。

同时，为保证资产配置长期、良性的运行，“阳光理财·资产配置平台”的“投资组合跟踪检视”功能模块将依据经济形势和市场周期，适时跟踪监视投资者的持仓情况和产品业绩表现，及时为投资者提供合理、专业的资产配置调整建议。

多样化财富管理规划

“阳光理财·资产配置平台”创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合，可以为投资者进行涵盖风险承受能力、财务现状、理财目标等多方面的需求调研和分析，设计涵盖教育、养老、购房、精彩生活、人身健康保障等多方面的财富主题规划，最后可生成专业严谨的理财规划和家庭财务分析报告书，投资者凭此报告书可进行资产配置计划。

未来，随着“阳光理财·资产配置平台”与网上银行、电子营业厅、门户网站、第三方平台合作的不断延伸，该行将继续深入贯彻资产配置理念，满足客户多样化、个性化的财富管理需求。