“晚报理财顾问团”系列报道12

对于赵耿炜这名已在银行岗位奋斗了20多年的“老金融人”而言，他对信任有着自己的深刻感悟。作为理财经理岗的一员，他2011年来到工商银行郑州行政区支行，并成立了以自己名字命名的“赵耿炜理财工作室”。从年少的青涩到如今的成熟，赵耿炜已经成长为一名值得客户信任的银行从业者，而面对这份信任，他时刻不忘责任的重要性。那就是，给客户理好财。

郑州晚报记者 倪子

认同和信任最重要

“信任是开启心扉的钥匙。信任是一切工作的立足之本，因为要赢得客户的信任，就要提供让客户满意放心的服务；也因为收获了客户的信任，所以要用更加努力的工作来回报客户。”谈及理财经理和客户之间的关系，赵耿炜表示，认同和信任最为重要。

2014年4月，赵耿炜敏锐地嗅到了市场即将到来的机遇。去年6月初，他开始为客户李先生规划了第一笔投资资金。短短两个月，李先生便获得了40%的收益。随后，他根据市场变化，预判不同投资产品的走势，又为李先生先后配置了一些理财品种。仅8个月的时间，李先生2000万元的本金已获利近半。

“理财经理的基本能力就是对市场的感知和预判能力。在‘风暴’来临之前给客户准确的投资建议，而不是等‘风暴’来时再给客户解决办法。”赵耿炜表示，理财经理并不仅是销售产品，而是通过为客户制订合适的理财规划，帮助客户树立正确的理念。每一位客户的年龄、性别、职位、家庭状况、风险喜好、周期性的财务波动等都不同，为客户制订的理财方案肯定也是不一样的。因此，理财经理必须对市场资金面变动有一定的预判能力和市场洞察力，能够迅速发现市场机会及潜在风险。这样，才能对得起“理财师”这个称谓。

可以减仓最好不空仓

对于下步行情的预判，赵耿炜说，从当前市场来看，目前的点位肯定不是顶。长期来看，这只是在上升空间的波动。

怎样控制投资仓位？他也给出了个人的意见。“在力所能及的前提下，建议市民不妨多投入一些资金。”赵耿炜说，创业板受到监管层要求基金控制买入节奏消息的影响，上攻步伐受到抑制，目前处于“换挡减速”时期。但是从蓝筹股的估值和业绩来看，都处在正常区间。因此，大盘杀跌程度不会太大，应该不会像2007年、2008年那样一下杀跌到底。因此，在这种投资环境下，投资者只需要择时逢低介入就好。

“如果投资者仓位比较重，首先审视仓位的主要构成，是创业板多还是主板多，适当作些调整，但是尽量不要空仓，否则将错过这一轮较为难得的牛市。”赵耿炜说，投资者自己的操作理念和风险承受能力如何也是控制仓位的参考之一，比如，投资者做的是短线，承受能力较强，仓位就可以高些。而如果你打算做长线，那就守住某些价值投资股票，在股价急跌的时候少量加仓，在股价急升的时候逢高减仓，这就是典型的“看长做短”，也是比较明智的控仓办法。