为了扎实做好基层经营机构风险防控，今年以来，兴业银行郑州分行围绕“我为群众办实事”实践活动要求，聚焦“基层机构负责人合规履职”，以抓机制早部署、抓配套多举措、抓督导促提升稳步落实“三步法”，对基层营业网点督导与帮扶结合、严管与厚爱并重，打好基层合规展业组合拳，护航高质量发展。 郑报全媒体记者 谢宽 实习生 张河强

聚焦“关键少数” 抓机制早部署

“最近几年的金融案件和重大风险事件都跟基层有关，因此基层机构履职成为银行合规内控治理的重点和难点。”兴业银行郑州分行相关负责人表示，在推进基层合规履职过程中，该行不搞简单的“零件组装”，而是坚持把纪律和规矩挺在前面，持续强化对各级机构负责人的合规教育和日常监督，紧盯“关键少数”传导责任压力。建立健全各级“一把手”抓合规、讲合规、查合规和“一把手”首问责闭环管理机制，不断提升基层机构合规履职能力，促使合规理念内化于全行员工心中，外化为合规服务行动自觉中，转化为合规创造价值的工作成效。

截至目前，兴业银行郑州分行以严密的运营控制、有效的合规管理，合规内控考评成绩连续4年在兴业银行系统内排名前列，为更好地服务实体经济打下了坚实基础、创造了良好条件。

落实“基层管控” 抓配套多举措

在岗一分钟，合规60秒，合规警弦时刻不能放松，特别是作为银行从业者，具有高度合规敏感意识不仅是工作需要，也是对自身职业发展的保护。

为进一步加强合规管理，兴业银行郑州分行综合运用各类合规管理工具，扎实推进多项合规管理措施在基层落地，先后制定基层负责人履职“课程表”、下发“必做清单”，为基层“一把手”配备了基层网点负责人检查监督参考手册、基层负责人合规内控履职手册等，供各基层网点负责人随时查看、随时学习，持续提升基层合规履职能力。

对于当前监管重点关注领域与本机构内部管理薄弱环节，该行多形式、广渠道开展“一把手”培训，建立健全基层机构负责人学法、学规、考试机制，并通过“一把手”上好每一节合规课，发挥负责人头雁效应，加强对辖内员工合规教育。

“三位一体”推进 锻造“责任链”

合规文化理念要深入人心，就要使之融入员工“血液”、融入工作“流程”、融入企业“文化”，兴业银行郑州分行是这么说的，也是这么做的。

该行定期对合规内控制度进行梳理，建立各级机构基层负责人合规内控履职后评价和督导机制，“不发通知”“不打招呼”直奔现场进行“空降检查”，根据现场、非现场检查情况，既对基层网点合规履职情况通报，也对各管理条线督导情况进行通报，对落后机构负责人召开督导会，给帮扶促提升。

与此同时，面对基层经营机构管理现状，该行结合员工合规档案、员工负向积分、违规问责数据等挂图作战基层“重点机构”，在检查现场为重点机构把脉问诊，做好问题剖析，给出整改建议，对个别问题集中的机构发布合规建设书，以严查揭伤疤、以严改开疮药，促进基层“一把手”认清问题、不断改进、持续提升。

同时，树典型、奖先进，定期对合规优秀机构、优秀合规经理进行表彰奖励，形成合规经营的良性循环。2020年，该行建设路支行获评兴业银行系统内“合规经营示范网点”，支行构建的“一把手—合规经理—全体员工”三位一体的合规组织体系，在努力践行其合规文化理念的同时，充分展现了基层网点践行“合规盈利”的工作成效。该行专门将其优秀合规内控管理方法制作成宣传展板及视频，并由该支行“一把手”在“兴知”平台全面宣讲，让优秀实践、先进理念多维展示。

下一步，兴业银行郑州分行将以“兴航程”活动、“内控合规管理建设年”活动为契机，完善法治体系建设、推进“法治兴业”进程、强化责任担当意识，为新一轮5年规划开好局、起好步提供坚强保障，为分行高质量发展护航。