去年，在银华基金杯新浪理财师大赛上，来自交通银行洛阳分行的姜梦泽与小伙伴们所组成的鲲鹏队代表交通银行河南省分行，与全国4万多名银行理财师进行角逐，最终荣获“全国十佳理财师团队”称号。

这份荣誉属于团队，也属于姜梦泽。作为理财客户经理，一直以来，姜梦泽凭借扎实的专业素养获得众多客户认可。在她看来，这份荣誉更像一份沉甸甸的责任，时刻叮嘱自己不忘初心，在今后的工作中帮助更多客户规划财富人生。

本期嘉宾：

2023年度金融之星|卓越理财师

交通银行洛阳分行营业部

客户经理 姜梦泽

职业感言

如何用有限的钱，去平衡未来可能面对的巨大财务支出；如何把辛苦赚来的钱，平滑地分布到自己的整个人生中去，这是每个人都要去面对和学习的课题。合理的资产配置和规划，可以陪伴我们穿越未知的经济周期和漫长的生命周期。尊重每位客户，用心聆听需求，实现财富共赢。

——姜梦泽

因为喜欢 所以多一度热爱

虽然比赛已经过去了近一年，但获奖时的画面，姜梦泽仍然历历在目。

“当时全国共有4万多名银行理财师报名参加比赛，经过了线上初赛网络答题，45个团队进入了复赛，理财专家现场出题，考验的是理财师的专业素养和掌控能力。整个过程中虽有坎坷，但最终我们披荆斩棘进入决赛，并获得了‘全国十佳理财师团队’称号。”姜梦泽告诉记者，“比赛不是目的，名次也不是终点，这次比赛经历，让我不仅学习到了很多宝贵的经验，更重要的是鞭策自己更加努力做好工作，帮助客户规划更美好的财富人生。”

功崇惟志，业广惟勤。

早在上大一时，姜梦泽把打工挣得的“第一桶金”存入银行，从此便喜欢上了理财。2017年大学毕业后，她加入到交通银行的大家庭中，立志成为一名优秀的理财客户经理。2021年，姜梦泽凭借勤奋与踏实得偿所愿，如今已服务上千位不同层面的客户。

“一天两会、一沟通、一复盘、一规划。”看着满满当当的每日工作计划，姜梦泽坦言，“很幸运选择的职业与喜欢的目标一致，因为喜欢，所以多一度热爱，让我每天的工作充满了力量。而且更重要的是，与人交流会产生一种温度和情感的传递，客户的肯定与回应能让我体会到深深的成就感。”

从起步期的探索，到成熟期的沉稳，从小心谨慎地完成既定任务，到从容不迫、游刃有余地处理各种复杂工作，如今的姜梦泽褪去了刚入职时的青涩稚嫩，在AFP、基金、保险、会计等多项从业资格证书的加持下，完成了华丽蝶变。

似锦繁花 实现合理资产配置

“帝国大厦，爬上去1个小时，掉下来只要8点8秒。”前段热播电视剧《繁花》中的这句话让姜梦泽感触很深，“金融市场亦是似锦繁花，千辛万苦赚到钱，很有可能在一次大的回撤中损失殆尽，尽管有时候对长期趋势很有信心，但是却扛不过短期的波动。”

“作为理财经理的初心和意义，并不单单是向客户介绍银行类的存款、理财基金等产品，而是通过我们的存在可以唤起更多普通老百姓的理财意识。”姜梦泽坦言，“所以在我们做家庭资产配置时，要留有余量，做好分散化，切忌把鸡蛋放在一个篮子里。”

姜梦泽介绍说，家庭资产配置有一套标准普尔象限图理论：10%的资金用于3~6个月日常生活备用金；20%的资金专款专用，解决家庭突发的重大开支；30%的资金投资股票、基金、房产等；40%保本升值的钱，包括养老金、子女教育金等。“合理地把资金分散配置在不同的产品上，根据每个人的风险承受能力同时进行动态调整，从而实现家庭资产的保值增值。”姜梦泽说道。

在提到作为一名理财经理的最大感触时，姜梦泽表示：“学会换位思考，与客户沟通很重要。我们与客户之间的关系可以说亦师亦友，用欣赏的眼光看待客户，用诚信的态度对待客户，用耐心的细节打动客户，让客户愿意敞开心扉、掏出信任，这样才可以真正意义上从客户利益需求出发，量身定制资产配置方案。”

记者 谢宽 宋聪颖