今年，王伟伟迎来了她在交通银行工作的第17个年头，担任理财经理职务亦有11年时间。从最初的铁道支行到京广南路支行，再到如今的郑花路支行，王伟伟服务了越来越多的客户，而且获得了“十佳理财师”“中原新锐明星理财师”等诸多荣誉称号。

本期嘉宾：

2023年度中原新锐明星理财师

交通银行郑花路支行

理财经理 王伟伟

职业感言

理财需要客观、理性，服务则需要感性、有温度。理财师不只是将合适的产品推荐给合适的人，而是要从客户的实际情况出发，为客户提供满足其特定要求的综合化金融方案，用最扎实的金融知识帮助客户做好财富规划，实现财富稳健增长。 ——王伟伟

真诚是最好的“套路”

在经过柜员、客户经理等岗位历练之后，2013年，王伟伟迎来了职业生涯的一项新挑战——转岗为理财经理。彼时国内的理财市场正处于火热爆发期，丰富多样的理财产品受到百姓关注。而近年来，特别是资管新规落地之后，理财市场迎来了根本性变革，不但打破了“刚性兑付”，而且产品的计价也完成了净值化，理财市场愈发规范，“卖者尽责，买者自负”的理念逐步深入人心，整个市场又再次被重建。消费者心态也发生了翻天覆地的变化，从最初选择产品只看收益，到现在需要研究底层资产的持仓、需要判断目前所处的宏观形势，这对于理财从业者也提出了更高的要求。“但无论理财市场如何变化，作为理财经理的基本素质，首先应该是专业、守正。面对客户的信任和不同的资产状况，必须保持审慎，把客户利益放在第一位。”言谈中，王伟伟眼睛里闪烁着坚定又睿智的光芒。

“理财的根本是服务，而真诚是最好的‘套路’。以心换心，才能获得长久的信任。”或许正是凭借着这份朴实与真诚，让王伟伟收获了众多客户的信赖。在她看来，理财产品没有好坏之分，应该从客户的年龄、家庭情况、风险偏好、特定需求出发，匹配相应的金融产品。“理财是有风险的，但风险究竟有多大，有些客户心里并没有概念，此时理财经理就要发挥自己的专业特长，协助客户进行资产配置的‘量体裁衣’，与客户一同守好他们的钱袋子。”王伟伟坦言。

“当然，我能取得如此成绩，和交行沃德财富品牌长久积累起来的影响力也息息相关。”据王伟伟介绍，目前交通银行河南省分行可提供包含现金管理类、固定收益类、权益市场类、股权投资类、海外投资类、专户服务类、融资服务以及家族财富类等产品体系。丰富的产品结构不仅能为客户提供多元化的资产配置，而且还能根据客户的需求，一户一策进行定制服务。

尽全力为客户排忧解难

从业十几年来，王伟伟手握诸多荣誉——2022年度先进工作者、2023年度优秀零售客户经理、2023年度突出贡献奖……王伟伟说，这些荣誉的取得固然令人高兴，但能为客户排忧解难更有价值感。“只要客户在金融服务方面有任何问题，我都会竭尽全力去解决。”王伟伟回忆道，曾有一位做畜牧行业生意的客户，想把自己的5年期定期存款提前支取用于自己企业资金周转。但按照银行相关规定，定期存款提前支取，利息将按活期计算。王伟伟在和客户充分沟通、分析利弊之后，第一时间帮助其办理了小微企业贷款，授信时间长达10年，且享受到了优惠利率，还可以随用随还。此举不仅解了企业的燃眉之急，同时也保障了其存款收益不受损失，得到了客户连连称赞。

而这只是王伟伟在担任理财经理期间，用普惠金融产品为小微企业客户解决问题的众多案例之一。“我是理财经理，同样要践行‘金融为民’使命，责任在身，责无旁贷。”王伟伟说，“目前，我们郑花路支行所有客户经理必须持证上岗，不仅办理存贷款、理财及其他投资类业务，更加重视普惠金融业务，针对小微企业实行政策放开，提升授信额度，有特殊需求的客户，还可进行‘一户一议’，保证普惠金融业务的顺利进行。”

行远自迩，笃行不怠。面对未来，王伟伟表示，作为一名合格的理财经理，必须时刻在路上修行，虽然已是深耕财富管理行业多年的“老兵”，但依然需要不断学习。只有提高自己，与时俱进，才能为客户提供更好的服务。记者 谢宽 宋聪颖