她总是用扎实专业的理财知识、锐意进取的业务能力、热情亲和的金融服务，真诚服务每一位客户；她总是在客户需要帮助的时候，竭尽全力解决燃眉之急，实现客户利益最大化。她，就是荣获“2023年度中原精英明星理财师”称号的交通银行郑州伏牛路支行私人银行顾问郝丽芳。

本期嘉宾：

2023年度中原精英明星理财师

交通银行郑州伏牛路支行

私人银行顾问 郝丽芳

职业感言

理财是一场马拉松，贵在长期坚持。在实际投资过程中，市场波动、经济环境变化、账务变动等因素都可能影响客户的决策，动摇投资初衷。理财师要始终保持清晰的判断力和耐心，为客户提供专业的理财建议和方案。

——郝丽芳

刻苦钻研 做业内的行家里手

交通银行郑州伏牛路支行位于郑州西区，伴随着许多客户从青春年少，到中年到银发。在与客户的共同成长中，郝丽芳也从一名普通柜员，成长为一名优秀的私人银行理财顾问。

2012年，正值交通银行河南省分行扩大理财经理队伍，有着柜员、大堂经理等多岗位历练经历的郝丽芳看到事业发展的新契机，毫不犹豫加入理财经理团队中。

为更好地胜任新岗位，郝丽芳刻苦钻研客户资产规划、经济学、证券基金投资等金融知识，并先后取得AFP金融理财师证书和零售沃德客户经理、私人银行顾问、个人贷款业务、小微业务等岗位资质认证。她坦言，只有掌握多个领域的知识，为客户提供专业的理财辅导和综合的产品解决方案，才能胜任理财师这个岗位，真正成为业内的行家里手。

凭借专业、负责的工作态度，郝丽芳在伏牛路支行逐渐拥有一批“铁杆粉丝”。谈及如何获得客户的信赖，郝丽芳笑着说：“稳健耐心是制胜秘诀。”

“有一位年龄较大的私行客户，我服务已有十几年时间，她唯一的女儿常年在国外生活，平时我就会把自己在生活中的日常好物分享给她，家里有什么事我会主动去帮忙，逢年过节也会送上祝福和问候。”郝丽芳谈及私行客户的维护和服务，显得十分周到细致。不仅定期做资产配置表，还帮助该客户拟定个人及其家族的财富规划和传承规划，郝丽芳专业细致的服务获得客户的高度认可。

锐意进取 做普惠金融的业务能手

理财经理不仅是银行与客户之间的桥梁和纽带，也是做好普惠金融、践行“金融为民”理念的主力军。今年，交通银行河南省分行将进一步明晰普惠金融发展目标，提升基层网点对小微企业的服务能力。

“日常工作中，我们不仅关注客户财富的保值增值，同时也会针对有企业主身份的客户，提供小微企业产品和服务，支持企业发展。”郝丽芳说，“普惠金融服务不仅体现在对小微企业的资金扶持上，也要帮助小微企业主提升对金融风险的认知，提升小微企业在企业发展和资金风险的平衡能力。”

面对未来，郝丽芳表示：“金融市场瞬息万变，我会持续学习最新的金融知识和技能，以便为客户提供最前沿的信息和优质的服务。同时，根据每位客户的不同情况，一户一策做好资产配置，尽最大努力帮他们进行理财管理。”

记者 谢宽 宋聪颖