□晚报记者 来从严
实习生 李威/文
晚报记者 吴琳/图
省会各家银行争夺高端客户日趋激烈。继中国银行私人银行、交通银行沃德财富、建设银行财富管理中心等之后,昨日,工行财富管理中心挂牌成立。此举表明,省会银行对于高端客户的理财竞争日趋激烈。
昨日上午,记者在工行投资大厦财富管理中心看到,中心内设接待咨询区、客户等候休息区、现金服务区、理财业务区、贵宾理财区、自助服务区、产品推介演示区、理财沙龙区8个区域,各功能区相互联系,前来办理业务的市民均可以充分地享受便捷服务。
“财富管理中心主要以全行个人资产在100万元以上的高端客户为服务对象,同时兼顾本地区资产在20万元到100万元的中端目标客户。”在说到理财门槛的问题时一位工行人士这样表示。其介绍说,工行财富管理中心主要采取后台支持、“会员制”和私人银行三种服务模式,管理中心是全行理财服务的重要后台,为全行个人客户经理提供服务指导,为全行个人理财业务进行支持。“会员制”服务模式则是管理中心定期举办如举办投资理财沙龙等各类活动,满足客户各种需求,给会员搭建一个沟通交流的平台。同时为客户提供各种金融产品的投资组合,提高会员的投资水平,客户只需要一张会员卡就能享受上述特殊服务。
“我们财富管理中心现在配备有AFP、CFP资格的专业理财人员,为客户提供最高级的服务,打造私人银行品牌。”该人士说。按照规划,今年工行还将在客户流量大,业务资源丰富,排队现象严重的中心城区、商业中心增设新建一批营业网点,年内计划建成具有分区服务功能的财富管理中心、贵宾型理财中心50家,进一步增强对高端客户的服务能力。
随着工行财富管理中心成立,各家银行间高端客户争夺战势必将愈演愈烈。为什么大家都在抢这块蛋糕呢?“目前个人财富与日俱增,国内资本市场快速发展,客户对个人理财服务的需求明显提高,各家银行都看到了里面巨大的商机,所以现在纷纷出手。”一位业内人士表示。国家统计局发布公告指出,国内家庭收入达到中产以上的人数可能达到8000万人,并且还在急剧增加。庞大的客户群体成为各家银行争相抢夺的内在动因。
相关链接
中产人数达8000万
我国经济突飞猛进的发展造成中产阶层家庭数量的剧增,由此催生了巨大的投资、理财需求。专家表示,目前个人理财市场已经初步形成,而加强投资者教育,使其树立正确的投资理财观念已成为当务之急。
按照世行制定的标准换算,国家统计局将年收入在6万到50万元之间的家庭列入中等收入家庭范畴。国务院研究室主任侯云春表示,尽管没有确切的数据能够计算出目前我国中产阶层家庭的规模,但有推算指出,符合6万到50万这一标准的人数可能达到8000万人,并且还在急剧增加。中央财经大学校长助理史建平指出,中国个人财富的迅速增长导致中产阶层家庭规模的迅速扩大,显然是中国社会逐步良性发展的好事。但另一方面,在物质财富增长的同时,经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加,威胁着家庭财富的安全,投资理财需求不断上升。在这样的背景下,我国个人理财市场已经初步形成,商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。